Блокировки счетов, отказы в платежах и запросы документов от банков, невозможность пользоваться кредитными продуктами банка и БГ — это системная реальность современного бизнеса. Мы помогаем сохранить непрерывный доступ к финансам и устраняем причины блокировок.
Банки работают под жёстким регуляторным давлением ЦБ: 115-ФЗ о противодействии отмыванию денег, 161-ФЗ о переводах — это основа банковского комплаенса. Любая операция, которая выбивается из обычного профиля клиента, автоматически попадает под проверку.
Комплаенс-системы работают в автоматическом режиме. Алгоритмы анализируют обороты, контрагентов, характер платежей. Банк может заблокировать счёт без предупреждения — просто направив запрос документов, который необходимо исполнить в короткий срок.
Без опытного сопровождения большинство компаний либо предоставляют неполный пакет документов, либо дают неверные пояснения — и ситуация усугубляется вплоть до закрытия счёта или расторжения договора с банком.
Банк запрашивает документы по подозрительным операциям. Без правильного ответа — блокировка счёта.
Ограничения на переводы и операции с картами по решению банка без уведомления.
Банк требует обосновать операции. Срок ответа — 3–7 дней. Неверный ответ - блокировка счета.
Расторжение договора РКО и занесение в реестр ЦБ — серьёзные последствия для репутации бизнеса.
------.
Банк отказывает в открытии счёта или сильно затягивает процедуру проверки компании.
Работаем с банками системно: не только решаем текущие блокировки, но и предотвращаем новые.
Быстро определяем причину блокировки или запроса и выстраиваем оптимальную стратегию ответа.
Собираем полный и корректный пакет документов с правильными пояснениями для банковского комплаенса.
Ведём коммуникацию с банком от лица компании — на уровне, который даёт результат быстрее.
Помогаем открыть расчётный счёт в надёжном банке с учётом профиля деятельности компании.
Выстраиваем финансовые процессы так, чтобы операции не вызывали подозрений у банковских алгоритмов.
Обеление контрагента в программе ЗСК (знай своего клиента)
Изучаем запрос банка или решение о блокировке. Определяем причину и тактику защиты.
Формируем полный пакет документов и пояснений, которые банк примет без возражений.
Ведём диалог с комплаенс-службой на профессиональном уровне от имени клиента.
Добиваемся разблокировки счёта и выстраиваем систему профилактики повторных инцидентов.
Оставьте заявку прямо сейчас — эксперт TORI GROUP свяжется с вами в течение 24 часов и предложит конкретный план действий.
Наш эксперт свяжется с вами в течение 24 часов. Все данные строго конфиденциальны.